資産配分・リバランス確認
アセットアロケーション計算ツール
現在の資産金額と目標比率を入力して、資産配分、目標金額、買い増し・売却目安を確認します。投資判断ではなく、配分整理のための計算ツールです。
税金、手数料、商品リスク、個別事情は考慮しません。比率と金額の整理だけに使ってください。
現在金額と目標比率
金額は万円単位です。目標比率は合計100%になるように入力します。
目標プリセット
計算はブラウザ上で完結し、入力値は外部に送信されません。
現在資産
1,000万円
入力した現在金額の合計
追加後基準額
1,000万円
現在資産 + 追加投資額
目標比率合計
100.0%
100%です
目標株式比率
45.0%
中程度の値動き
リバランス差分
現金・預金
現在 10.0% / 目標 10.0%
+0万円
買い増し目安
国内債券
現在 15.0% / 目標 20.0%
+50万円
買い増し目安
海外債券
現在 10.0% / 目標 20.0%
+100万円
買い増し目安
国内株式
現在 25.0% / 目標 20.0%
-50万円
売却/減額目安
海外株式
現在 35.0% / 目標 25.0%
-100万円
売却/減額目安
その他
現在 5.0% / 目標 5.0%
+0万円
買い増し目安
現在比率を確認
入力した資産金額から、現在の配分比率を自動計算します。
目標との差分
追加投資後の基準額に対して、買い増し・売却目安を表示します。
ローカル計算
計算はブラウザ上で完結し、入力した資産額は外部に送信しません。
使い方と注意点
現在金額を入れる
現金、債券、株式など、資産クラスごとの現在金額を万円単位で入力します。名称は自由に書き換えられます。
目標比率を入れる
目標比率の合計が100%になるように入力します。プリセットは考え方の例であり、推奨配分ではありません。
差分を見る
追加投資額がある場合は、それを含めた総額に対して目標金額を計算します。税金や売買手数料は別途考慮してください。
よくある質問
アセットアロケーションとは何ですか？
資産を現金、債券、株式など複数の資産クラスにどの比率で配分するかという考え方です。このツールでは現在金額と目標比率の差分を確認できます。
このツールは投資助言ですか？
いいえ。特定の配分や金融商品の購入を勧めるものではありません。入力した比率に対する機械的な差分計算だけを行います。
リバランス差分はどう見ればいいですか？
目標金額より少ない資産は買い増し候補、多い資産は売却または新規買付を控える候補として表示します。税金や手数料は考慮していません。
目標比率はどう決めればいいですか？
年齢、収入、生活防衛資金、運用期間、値下がりへの耐性で変わります。必要に応じて金融庁などの公的情報や中立の専門家を確認してください。